ACE 미국 배당 퀄리티 vs 미국 배당 다우존스 (DGRW vs SCHD)

연금저축 등 장기 투자를 기반으로 할 경우 배당 ETF가 일정 비율 포함되어 있다면 매우 안정감이 커집니다. 특히 미국 배당주식을 기반으로 한다면 장기 투자 성과가 검증되어 있기 때문에 더욱 안정감이 높다고 하겠습니다. 

 

 

국내 상장 미국 배당 ETF 중 SCHD는 많이 알려져 있고 또 투자도 많이 하시지만 DGRW는 잘 모르시는 경우가 많습니다. 

최근 DGRW 기반으로한 "ACE 미국 배당 퀄리티" ETF가 상장되어 기존 SCHD 기반의 미국 배당 다우존스와 비교해 보도록 하겠습니다. 

 

국내상장연금저축	ACE 미국배당퀄리티 (총보수 : 0.15%)	ACE 미국배당다우존스 (총보수 : 0.01%)
구분	DGRW	SCHD
최근 3개월 수익율 / 토탈리턴 (2025년 9월 30일 기준)	6.61%	4.01%
운용사	WisdomTree	Charles Schwab
	(WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund)	(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
운용 전략	배당 성장 (Dividend Growth) & 퀄리티 (Quality) 중시	고배당 및 재무 건전성 (High Dividend & Financial Health) 중시
추종 지수	WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
종목 선정 기준	성장 전망 및 퀄리티 (장기적인 이익 성장 예측, ROE, ROA 등)를 기준으로 종목을 선별하고, 배당액에 비례하여 가중치를 부여 (배당흐름가중방식).	최소 10년 이상 배당 지급 이력과 높은 배당수익률, 그리고 펀더멘탈 (현금흐름 대비 부채, ROE, 배당 성장률 등)을 기준으로 100개 종목 선정.
운용 보수 (Expense Ratio)	0.28%	0.06%
주요 섹터 비중	기술 (Technology), 산업재, 경기방어 소비재 등 기술주 비중이 높음. (Microsoft, Apple, NVIDIA 등 성장주 포함)	에너지, 경기방어 소비재, 헬스케어, 필수 소비재 등 가치주 중심의 섹터 비중이 높음.
배당 수익률 (TTM)	상대적으로 낮음 (일반적으로 1% 중후반대)	상대적으로 높음 (일반적으로 3% 중반대)
배당 성장	높은 배당 성장을 목표로 함.	안정적인 배당 성장과 높은 현재 배당을 추구함.
보유 종목 수	약 300개 이상 (더 분산되어 있음)	약 100개 (선별적 압축)
투자 목표	배당금의 성장과 주가 상승을 통한 총 수익 (Total Return) 극대화.	높은 현재 배당금과 안정적인 배당 증가를 통한 인컴 창출.
시가총액 규모 (AUM)	$16B	$70B

 

DGRW는 배당 ETF 이지만 배당금 성장 + 주가상승 를 더한 토탈 리턴 극대화 전략을 취하고 있는 점이 SCHD와 가장 큰 차이점이라고 하겠습니다. 

 

300개 이상 종목의 분산 투자를 통한 안정성과 기술주 비중을 높여 주가 상승도 함께 일정 부분 반영하기 때문에 

SCHD만 단독 운영하는 것보다는 2개의 ETF를 함께 투자하는 것이 보다 적절할 것으로 보여집니다. 

 

연금 저축등에서 투자하실 때는 ACE 미국 배당 퀄리티(DGRW) , ACE 미국 미국배당다운존스(SCHD) 이므로 참조하시면 되며 2개 ETF 모두 매월 분배금을 지급하고 있습니다.